4月23日，广州正式印发《广州市“益企共赢计划”实施方案》（下称《实施方案》）。
“益企共赢计划”，是广州市做好金融“五篇大文章”的重要举措，也是广州推动金融赋能实体经济、助力产业升级的又一探索。以“做强科技金融、做精普惠金融、做实产业金融”为目标，引导银行充分发挥作为服务实体经济主力军作用，与企业建立着眼中长期和更加紧密的战略合作关系，并通过与股权投资机构、保险公司、担保机构、融资租赁公司等加强合作，构建“贷股担保租补”多元金融服务体系，为企业提供融资、账户管理、政务赋能等覆盖全生命周期的“金融+”综合服务。
《实施方案》重点任务提出十项具体措施，分别是：成立专项工作组、建立试点银行及企业名单库、开展中长期全面战略合作、提升科技金融专业化差异化服务水平、用足用好国家新政优化产品和服务、丰富投贷联动合作方式、建立多机构多层次风险共担机制、加大货币政策工具支持力度、开设数智化服务专区、完善评估督导机制。
《实施方案》有五个方面的亮点：
高效撮合，建立试点银行及企业名单库。选取服务意识强、专业水平高、产品体系全的银行加入计划。由各行业主管部门推荐纳入计划的储备企业名单、向试点银行推送，银企双方双向选择。该计划的服务对象早期以生物医药、轨道交通等行业及科技型企业为主，但只要是具有培育价值的、高成长性的、契合广州12218现代化产业体系目标的企业都欢迎加入计划。
银企共赢，引入中长期战略合作模式。鼓励银行自上而下推进体制机制改革，为纳入计划的企业提供更高额度、更长期限、条件更优的专属金融产品和服务，比如设置“前低后高”等更加灵活的利率定价和利息偿付选择方式，持续提升专业化差异化的金融服务水平，以更大的耐心和力度服务好纳入计划的企业。同时支持试点银行获得企业贷款服务、结算服务、发债服务、员工服务等业务优先合作权，促进银企共赢。该计划不只是提供金融服务，而是为企业提供综合服务。从研发资金支持到员工服务，从固定资产投资到产业链布局，银行将集成各类“耐心资本”，为企业提供覆盖全生命周期的“接力式”支持。
投贷联动，促进产融循环与生态共赢。该计划的目标不仅是帮助企业解决个体发展难题，更是要打造一个“产融良好循环”的产业生态。鼓励银行与证券、基金等机构建立“银行信贷支持+证券基金股权融资”联合服务模式，支持银行贷款与股权投资、融资担保、保险保障、金融租赁、融资风险补偿机制等紧密结合，构建“贷股担保租补”多元金融服务体系，满足不同类型企业、不同发展阶段的多元化融资需求。
政策护航，用足用好金融新政工具。目前，由市委金融办牵头，联合科技、工信、市场监管等部门，正在积极推进广州市融资风险补偿机制的优化整合工作，支持和鼓励银行更加“敢贷、愿贷、能贷”。除了地方政府的融资风险补偿机制、产业政策，人民银行广东省分行叠加给予再贷款再贴现政策性金融工具支持，作为该计划的配套政策。此外，鼓励银行机构要用足用好国家金融监管总局于今年两会期间出台的科技企业并购贷款新政、知识产权金融生态综合试点等新试点政策，支持企业通过并购重组完善产业链布局，不断丰富“益企共赢计划”银企战略合作内容。
数智赋能，建立试点线上专区。《实施方案》提出依托广州信易贷平台建设“益企共赢计划”专区，除了提供名单发布、信息查询、银企对接等基本功能外，还进一步提出支持银行与“信易贷”平台探索联合建模，丰富和完善纳入专项计划的企业画像，提升服务的精准性和有效性。目前线上专区已上线试运行，后续将持续丰富和完善有关功能和信息。
4月16日，先行加入计划的三家法人银行广发银行、广州银行、广州农商银行与25个代表性企业签署“益企共赢计划”中长期战略合作协议。截至目前，三家银行合计已与超90家企业建立“益企共赢计划”合作意向，合计签约金额超40亿元。
此外，人民银行广东省分行近日下发《关于设立再贷款再贴现专项额度支持科创、消费、外贸领域的通知》，提出设立100亿“粤科融”支农支小再贷款、再贴现专项额度，增强科创企业成长壮大金融驱动力；作为《广州市“益企共赢计划”实施方案》的专项配套政策，“粤科融”还将用于支持“益企共赢计划”中的银行机构，为科创企业提供低成本融资服务。
“益企共赢计划”的宗旨是促成银企双方实现风险共担、利益共享、双向选择、长期陪伴等目标。下一步，广州市委金融办将加强与各部门形成合力，对照《实施方案》逐项推进措施落实落细。
一是推进“益企共赢计划”提质扩面。适时推进试点机构和企业的增量拓面，吸纳更多银行等金融机构参与计划。
二是完善配套机制和充实储备企业名单。用足用好百亿“粤科融”支农支小再贷款、再贴现专项额度，引导金融机构为名单内企业提供低成本的信贷资金支持。联合行业主管部门储备更多企业，加强银企对接，推进更多签约项目落地。完善“益企共赢计划”线上专区建设，运用平台优势扩大专项计划落地成果。
三是完善“贷股担保租补”联动模式，提升企业获得感。推动试点银行发挥资源协同和纽带作用，深化与投资机构、证券基金、保险公司、担保机构、融资租赁公司等机构合作，丰富投贷等各类资本联动模式，更好满足企业不同阶段对不同类型资本的需求。
四是常态化听取企业意见建议完善计划措施。通过举办企业座谈会、走访重点企业等方式，听取更多不同行业类型企业意见建议，优化迭代“益企共赢计划”方案措施，构建广州现代金融产业与科技产业合作共赢、互相成就的新格局。
南方+记者 黎华联 陈颖
【作者】 黎华联；陈颖
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